Serviciu · Advisory
Ai nevoie de un interlocutor tehnic independent, nu de un vânzător de produse financiare
Advisory patrimonial continuu, exclusiv în interesul tău — fără comisioane de la terți, fără conflicte de interes ascunse.
Definiție
Ce înseamnă advisory patrimonial independent?
Diferența față de un banker sau un broker este structurală, nu stilistică.
Un advisor patrimonial independent nu vinde produse și nu primește retrocesiuni de la instituții financiare. StrategyCore lucrează exclusiv pe baza unui onorariu agreat cu clientul — fee-only — ceea ce elimină conflictele de interes care apar când consilierea este remunerată indirect prin comisioane de plasament. Serviciul acoperă: evaluarea și reorganizarea holdingurilor familiale, analiza expunerii fiscale transfrontaliere, coordonarea echipei de specialiști ai clientului (avocați, contabili, administratori de portofoliu), due diligence pentru achiziții majore și monitorizarea continuă a structurii patrimoniale în raport cu modificările legislative din jurisdicțiile relevante. Nu gestionăm portofolii de investiții și nu plasăm fonduri — rămânem în zona strategiei și a coordonării.
Cazuri tipice
Situații în care advisory-ul nostru face diferența
Nu lucrăm cu toți cei care ne contactează — selectăm mandate unde putem adăuga valoare reală.
Reorganizare holding
Când structura de holding nu mai reflectă realitatea afacerii sau creează ineficiențe fiscale și operaționale, proiectăm o nouă arhitectură și coordonăm implementarea cu echipa juridică și contabilă.
Expunere fiscală transfrontalieră
Activele și veniturile din mai multe jurisdicții generează obligații de raportare și riscuri de dublă impozitare. Identificăm expunerile și coordonăm soluțiile cu specialiști fiscali din țările relevante.
Coordonare echipă de specialiști
Mulți clienți au deja avocați, contabili și bancheri — dar nimeni nu coordonează strategic. StrategyCore acționează ca centru de coordonare, asigurând că toți consilierii lucrează spre același obiectiv patrimonial.
Due diligence achiziții
Înainte de o achiziție majoră — imobil comercial, participație în companie sau activ offshore — realizăm o analiză independentă a riscurilor juridice, fiscale și structurale, fără presiunea unui agent de vânzări.
„După ce am primit sfaturi contradictorii de la trei bănci diferite privind structurarea holdingului, am apelat la StrategyCore. În două luni aveau o imagine completă a situației și o recomandare clară pe care o puteam explica și copiilor mei. Nu au câștigat nimic din recomandarea lor — tocmai de aceea am avut încredere în ea.”
— Mihai T., Timișoara, antreprenor în construcții
FAQ
Cum funcționează colaborarea practică?
Care este structura de onorariu?
Lucrăm exclusiv pe bază de onorariu fix sau onorariu anual de retainer — niciodată pe bază de comision legat de produse sau tranzacții. Înainte de a semna orice angajament, primești o ofertă scrisă detaliată cu tot ceea ce este inclus și ceea ce nu este.
Pot lucra cu voi dacă am deja un avocat și un contabil?
Da — de fapt, aceasta este situația tipică. Nu înlocuim echipa existentă; o coordonăm strategic și completăm zonele neacoperite. Primul pas este o ședință cu toți consilierii tăi existenți pentru a mapa responsabilitățile.
Cât de des vă vedem?
Depinde de mandatul agreat. Un retainer standard include o ședință lunară de sinteză, rapoarte trimestriale și disponibilitate nelimitată pentru întrebări urgente prin email. În perioade cu activitate intensă — reorganizări, tranzacții — intensitatea crește automat.
Cauți un advisor care lucrează doar pentru tine?
Explică-ne situația și evaluăm împreună dacă putem adăuga valoare reală.